A Política de Cobrança é um conjunto de ações que podem evitar prejuízos maiores decorrentes
do não recebimento com pontualidade dos bens, produtos ou serviços vendidos a crédito.
Assim sendo, a política de crédito e cobrança pressupõe uma ação coordenada da análise e liberação
do crédito, e uma eficiente recuperação de parcelas em atraso.
É quase uma arte equilibrar esses itens. Diversas perguntas precisam de respostas rápidas e precisas:
  • Como conceder crédito sem arrepender-se?
  • Como acompanhar o comportamento dos clientes ao longo do tempo?
  • Quais são os motivos que levaram bons clientes a tornarem-se inadimplentes?
  • Como antecipar estes problemas e tomar decisões pró-ativas reduzindo a inadimplência?
  • Quais são os clientes que devem ser acionados primeiro? Aqueles que devem mais ou que devem há mais tempo?
A seguir, apresentamos recomendações que permitem estabelecer uma política efetiva de cobrança e
controle da inadimplência em sua empresa:

Controle contínuo dos seus devedores

A redução das perdas ligadas à inadimplência passa pelo controle da evolução dos
recebimentos e pela previsão de um conjunto de ações a implementar quando se
verifica um atraso.

Controle dos atrasos

Tenha um controle permanente dos clientes, utilizando uma planilha que indique: o total
da  dívida, o valor não vencido, o valor vencido (identificando o tempo de atraso).
Acima de tudo, esta planilha deve ser atualizada e analisada semanalmente.

Negocie um plano de liquidação

 

  • Contate o cliente assim que for diagnosticada a dívida, perguntando-lhe o motivo                                                   do atraso e negociando uma nova data para o pagamento;

 

  • Anote: o motivo do atraso, nome e cargo das pessoas contatadas, nova data negociada;

 

  • Enfim, peça que o devedor lhe envie, via fax/e-mail, solicitação de novo prazo de pagamento,                               indicando o motivo do atraso. Tente obter um cheque pré-datado com o novo vencimento;

 

  • Por fim, se o seu cliente não puder pagar de uma só vez o débito, procure negociar um                                 novo plano de liquidação da dívida, ponderando a aplicação de juros.

 

  • Aja rápido e não deixe a situação piorar. Ainda mais se houver descumprimento dos pagamentos,                  você deve agir rapidamente.
  • Sempre tenha um plano de ação já que, as empresas que conseguem melhor ressarcimento                        das quantias devidas são aquelas que já têm pronto um “manual de cobrança” para agir                                  frente à inadimplência.
Dessa forma, se o plano de liquidação que foi negociado com o devedor não está a ser cumprido
ou se não houve um acordo sobre uma nova data de pagamento, devem ser rapidamente
tomadas medidas mais drásticas.

Exemplo de plano de cobrança

  • Etapa 1.
Enviar uma carta registrada, com Aviso de Recebimento (AR), que dá um prazo de uma semana
para honrar o seu compromisso.
  • Etapa 2.
As vezes, cortar totalmente o fornecimento. E em seguira contatar o fiador e as pessoas que deram
recomendações, para comunicar a situação de inadimplência;
  • Etapa 3.
Divulgar a situação do inadimplente no mercado onde ele atua ao passo em que essa medida é
muit0 eficaz junto aos mais desonestos.
  • Etapa 4.

Nesse meio tempo, pressione enviando seus funcionários à empresa para pedir explicações.

  • Etapa 5.
Eventualmente, peça para o seu advogado para entrar em contato com o cliente.
  • Etapa 6. 
 Em seguida, proteste as dívidas no cartório e comunicar ao devedor esta providência.
  • Etapa 7.
Do mesmo modo, é importante executar as garantias ou responsabilizar os fiadores.

Tente chegar a um acordo

Logo, entenda que um mau acordo é melhor do que um bom processo.
Se você perceber que a situação do devedor é muito complicada, e se achar que nunca irá
reaver a dívida, por último tente um acordo com ele para que então se recupere uma parte
de suas mercadorias.

 

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